企业财务分析报告万能模板,创业计划书财务分析报告万能模板

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企业财务分析报告万能模板创业计划书财务分析报告万能模板

创业企业，面对众多财务问题：

企业从哪里筹集创业所需资金？

吸收风险投资时要注意哪些事项？

如何设计企业的股权结构？

怎样选择投资项目？

如何加强日常的资金和成本费用管理？

如何更好地理解报表数字背后的含义？

……

中国社会科学院大学 王艳茹教授

2022 全新重磅力作

《创业企业财务管理》

《创业企业财务管理》

作者：王艳茹 应小陆 杨树军

中国人民大学出版社

●创业企业必备财务管理读本，助你辨识创业机会、落地创新项目、发现并控制创业风险、助力创业成功

●聚焦创业企业的独特性，结合企业战略和业务发展，以财务管理引领企业发展

●一本书解决创业企业的财务管理问题

内容简介

《创业企业财务管理》专注于创业企业的独特性，从创业企业财务管理的理论基础与实务操作角度出发，深度解析资金筹集管理、资金投放管理、营运资金管理、成本费用管理、企业价值管理、核算管理和报表管理等内容。同时，将创业活动、创业学科和财务管理领域的研究紧密结合，通过市场和财务分析帮助读者辨识创业机会、落地创新项目、发现并控制创业风险、助力创业成功。

本书聚焦创业企业的独特性，结合企业战略落实和业务发展需要，以财务管理引领企业发展，能较好指导广大创业者的创业实践，促进创业企业健康发展。 本书是社会创业者、风险投资家、创业园和孵化器工作人员等从业人士的必备财务管理读本，也是高校完善专创融合课程体系，开设创业企业财务管理等专创融合课程的必备读物，适合有志于创新创业的学生阅读参考。

作者简介

王艳茹中国社会科学院大学教授，创新创业研究中心主任，KAB（Know About Business）创业教育（中国）研究所副所长，国际劳工组织高级创业培训师。教育部万名优秀创新创业导师首批入库专家，全国高校就业创业指导教师培训特聘专家。辽宁省、湖南省、河南省等省份和全国多所高校的大学生创业指导专家，中国国际“互联网+”大学生创新创业大赛、“创青春”中国青年创新创业大赛、“挑战杯”首都大学生课外学术科技优秀作品竞赛、“学创杯”创新创业大赛、黄炎培职业教育创新创业大赛等多项创业大赛评委，大学生微创业行动 、大学生公益创业行动、大学生创业英雄活动评选嘉宾。

教育部“高等学校创业教育教学基本要求”专家组成员，参与“十二五”国家级规划教材《创业基础》的编写、第六批国家精品慕课“一起学创业”的录制；出版《创业基础如何教：原理、方法与技巧》《创新创业教程》《初创企业财税》等著作30多部。首批国家级一流本科课程“创业基础”负责人，北京市优质本科教材课件和北京市优质本科课程重点项目“创业基础”负责人，第十六届北京市教学名师。

应小陆 上海立信会计金融学院创新创业学院院长、实践教学管理部主任、教务处副处长，兼任全国财经院校创新创业教育联盟秘书处副秘书长，上海青创大学生创业服务基金会“双创指导专家”，上海民办高校辅导员研修基地特聘教授，上海市创业指导专家志愿团专家。在多个学术刊物上发表论文40余篇。2011年和2013年分别获上海市教学成果奖二等奖；2013年获上海市育才奖；荣获2022年度上海市高校创业指导站优秀导师；指导的学生创业项目获2017年第三届中国“互联网+”大学生创新创业大赛（上海赛区）金奖。

杨树军 北京安平融信财税管理集团有限公司创始人兼董事长，教育部首批创新创业导师，中国社会科学院大学创新创业导师，财信众联会计服务股份有限公司创始人、总裁，中瑞税务师事务所集团有限公司、中瑞世联资产评估集团有限公司高级副总裁。2013年，被商丘市团市委评为“商丘市十大杰出（优秀）青年”，成为团市委树立的回乡创业典型。

专家推荐

从产生创业意识、识别创业机会，到组建创业团队、整合创业资源、以及新企业创办，整个创业过程中，创业财务都如影随形。本书内容全面，逻辑清晰，对于创业者来说，是一本了解财务知识的最佳读本。

——教育部高等学校创业教育指导委员会副主任委员、著名创业指导专家 李家华

创业财务只涉及从创业者产生创业动机、识别创业机会开始，到整合和利用所需资源将新企业创办起来，再到新企业生存为止的期间，有其独特性。本书是王艳茹教授十多年来潜心财务和创业跨界研究的成果，有助于读者培养“财商”，在生活和工作中多一个“财务”的思考维度。

——中国高校财务理论研究会理事、中国人民大学商学院博士生导师 孙茂竹

财务管理是企业组织财务活动、处理财务关系的一系列管理活动，对于企业创办和成功经营非常重要。本书对创业企业从创办到盈利期间的财务活动和财务关系进行了详细阐述，对于初创企业加强财务管理、提高创业成功率有很大帮助。

——南开大学创业研究中心创始主任、博士生导师

张玉利

创业资金需求数量及筹集方式、股权结构设计和注意事项、资金投放效益分析和评判标准、企业价值评估和风险投资，财务报表和财务分析……大赛计划书中涉及的财务知识都在本书中一一呈现，而且通俗易懂、方便使用。

——中国国际“互联网+”大学生创新创业大赛国际

展示交流中心负责人 吴文亚

如何设计企业的股权结构，给企业健康发展的基因？如何寻找风险投资，避免条款中的陷阱？如何对企业进行估值，让投融资双方都满意？如何对创业项目进行评估，获得满意的投资收益？打开本书，定会找到让你满意的答案。

——中国国际“互联网+”大学生创新创业大赛

国赛评委 杨保

从哪里筹集创业所需资金，吸收风险投资时要注意哪些事项，如何设计企业的股权结构，怎样选择投资项目，如何加强日常的资金和成本费用管理，如何更好地理解报表数字背后的含义，本书将为你一一揭开谜底。

—— 社企星球（北京）科技有限公司创始人

刘玄奇

本书目录

开篇故事：坚持技术原创 树立机器人的民族品牌

第一章 创业财务助力创业成功

第一节 了解财务管理环境

第二节 明确财务管理目标

第三节 熟悉财务管理内容

第二章 掌握理财的三大利器

第一节 货币时间价值

第二节 风险价值

第三节 期权价值

第三章 筹集所需资金，保障企业发展

第一节 资金需求量预测

第二节 筹资渠道和方式

第三节 风险投资

第四节 筹资决策

第四章 熟悉评价指标，投资恰当项目

第一节 创业企业投资的内容

第二节 投资项目的现金流估算

第三节 投资项目的评估及决策

第五章 加强资金管理，提高运营效率

第一节 认识资金管理

第二节 资金流入管理

第三节 资金流出管理

第六章 洞悉成本费用，提高管理效益

第一节 理解成本费用

第二节 成本费用计算

第三节 成本费用管理

第七章 优化企业基因，科学合理估值

第一节 股权设计和激励

第二节 估值方法和评价

第八章 向核算要效益，加强核算管理

第一节 核算基础

第二节 核算内容

第三节 核算制度

第九章 做好信息沟通，重视报表作用

第一节 报表分类及编制

第二节 报表解读和分析

第三节 重视内部报表

主要参考文献

附录一 国内知名天使投资人

附录二 国内知名风险投资机构

附录三 复利现值系数表

附录四 复利终值系数表

附录五 年金现值系数表

附录六 年金终值系数表

购买链接

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主要是对财务报表进行分析

　　一、资产负债表

　　1、企业自身资产状况及资产变化说明：

　　公司本期的资产比去年同期增长xx%、资产的变化中固定资产增长最多，为xx万元、企业将资金的重点向固定资产方向转移、应该随时注意企业的生产规模，产品结构的变化，这种变化不但决定了企业的收益能力和发展潜力，也决定了企业的生产经营形式、因此，建议投资者对其变化进行动态跟踪与研究、

　　流动资产中，存货资产的比重最大，占xx%，信用资产的比重次之，占xx%、

　　流动资产的增长幅度为xx%、在流动资产各项目变化中，货币类资产和短期投资类资产的增长幅度大于流动资产的增长幅度，说明企业应付市场变化的能力将增强、信用类资产的增长幅度明显大于流动资产的增长，说明企业的货款的回收不够理想，企业受第三者的制约增强，企业应该加强货款的回收工作、存货类资产的增长幅度明显大于流动资产的增长，说明企业存货增长占用资金过多，市场风险将增大，企业应加强存货管理和销售工作、总之，企业的支付能力和应付市场的变化能力一般、

　　2、企业自身负债及所有者权益状况及变化说明：

　　从负债与所有者权益占总资产比重看，企业的流动负债比率为xx%，长期负债和所有者权益的比率为xx%、说明企业资金结构位于正常的水平、

　　企业负债和所有者权益的变化中，流动负债减少xx%，长期负债减少xx%，股东权益增长xx%、

　　流动负债的下降幅度为xx%，营业环节的流动负债的变化引起流动负债的下降，主要是应付帐款的降低引起营业环节的流动负债的降低、

　　本期和上期的长期负债占结构性负债的比率分别为xx%，xx%，该项数据比去年有所降低，说明企业的长期负债结构比例有所降低、盈余公积比重提高，说明企业有强烈的留利增强经营实力的愿望、未分配利润比去年增长了xx%，表明企业当年增加了一定的盈余、未分配利润所占结构性负债的比重比去年也有所提高，说明企业筹资和应付风险的能力比去年有所提高、总体上，企业长期和短期的融资活动比去年有所减弱、企业是以所有者权益资金为主来开展经营性活动，资金成本相对比较低、

　　二、 利润表

　　1、 利润构成情况

　　本期公司实现利润总额xx万元、其中，经营性利润xx万元，占利润总额xx%；营业外收支业务净额xx万元，占利润总额xx%、

　　2、 利润增长情况

　　本期公司实现利润总额xx万元，较上年同期增长xx%、其中，营业利润比上年同期增长xx%，增加利润总额xx万元；营业外收支净额比去年同期降低xx%，减少营业外收支净额xx万元、

　　3、收入分析

　　本期公司实现主营业务收入xx万元、与去年同期相比增长xx%，说明公司业务规模处于较快发展阶段，产品与服务的竞争力强，市场推广工作成绩很大，公司业务规模很快扩大、

　　4、成本费用分析

　　(1) 成本费用构成情况

　　本期公司发生成本费用共计xx万元、其中，主营业务成本xx万元，占成本费用总额xx；营业费用xx万元，占成本费用总额xx%；管理费用xx万元，占成本费用总额xx%；财务费用xx万元，占成本费用总额xx%、

　　(2) 成本费用增长情况

　　本期公司成本费用总额比去年同期增加xx万元，增长xx%；主营业务成本比去年同期增加xx万元，增长xx%；营业费用比去年同期减少xx万元，降低xx%；管理费用比去年同期增加xx万元，增长xx%；财务费用比去年同期减少xxx万元，降低xx%、

　　5、利润增长因素分析

　　本期利润总额比上年同期增加xx万元、其中，主营业务收入比上年同期增加利润xx万元，主营业务成本比上年同期减少利润xx万元，营业费用比上年同期增加利润xx万元，管理费用比上年同期减少利润xx万元，财务费用比上年同期增加利润xx万元，投资收益比上年同期减少利润xx万元，营业外收支净额比上年同期减少利润xx万元、

　　本期公司利润总额增长率为xx%，公司在产品与服务的获利能力和公司整体的成本费用控制等方面都取得了很大的成绩，提请分析者予以高度重视，因为公司利润积累的极大提高为公司壮大自身实力，将来迅速发展壮大打下了坚实的基础。

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写财务报告分析一般分为企业简述、主要数据说明对比（含收入、成本、税金、费用、基建情况）、现金流量分析、存在的问题、提出改进措施、财务建议等内容。以下是范本：

　　财务分析报告（模板）

　　企业基本情况介绍：

　　xxxxx公司于2001年2月的在 XX市注册成立后，公司全体员工一边进行基本建设前期准备工作， 2001年5月开始开展正常的营销业务，对目前的经营情况报告如下：

　　一．公司本月采购、销售地瓜58.246吨，实现销售收入X元。销售毛利265000元。本月业务所涉及的货款已经全部付清或收回。

　　二．本月应缴税金项X 元.其中增值税X 元;城建税X 元;教育附加3X元;地方教育附加X元；印花税金X元。

　　三．现金流量分析：

　　根据你的本月现金流量表做基本的流入、流出、结余的分析。分析对利润的影响或潜在影响，

　　四．基本建设投资情况

　　1. 2002年3月至本月底共取得土地出让面积：XXX亩，出让金XXXXXX元。

　　2. 支付前期工程款XXXX元，此款主要为场地整理用的土方工程款。在“在建工程”中反映了1000元，余下的XXXX元因为当月没有取得发票，在“其他应收款”中反映。

　　3. 2011年3月至本月底。共购进办公用固定资产XX台套，价值XXXX元。购进办公、生活用低值易耗品XX台/件，价值XXXXX元.

　　4. 2002年3月至本月底累计发生项目前期费用支出XXXX元，员工的工资薪酬未定及保险等费用未计入。费用明细见附表。

　　5. 2005.6月份的基建工作：

　　（1）场地平整（土方工程）继续进行，计工程量在X万方左右，工程金额在XX万元左右。

　　(2)围墙建设，按工程量付款，工程金额预计在XXX元左右。

　　（3）。办公楼已经收尾，工程结算报告在审查中，预计需要支付工程款300万元。

　　五．对以后工作的建议:

　　1. 目前基本业务，存在着较大的财务和税收风险。公司在加快基建工作的同时，应有计划地加大回收网络建设的力度，为基地建设完成，大量开展业务打好基础。

　　2.结合公司的实际情况，根据国家的有关文件，制定、完善（含日常管理、营销、基建、财务等）的管理制度。做到有法可依。并做好管理制度的贯彻和执行。应通过加强培训、使每一位员工熟悉每一项管理制度，贯穿于具体日常工作中。

　　3.建立、健全、完善工资体系，及时发放工资，及时为员工缴纳企业应负担的保险等费用。这样能稳定员工，增加员工的信心，进而发挥每个员工的工作积极性！

　　六．在以后的工作中，财务人员要经常深入工地，了解掌握工程进展情况，正确进行核算，及时为公司领导层提供可靠、准确、完善的财务报告和工作建议。