马来西亚银行开户，马来西亚汇丰银行怎么开户

作者：zhuorui

马来西亚银行开户，马来西亚汇丰银行怎么开户

马来西亚银行机构

马来西亚中央银行是国家银行，主要负责维持国家货币稳定，管制和监督银行、金融及保险机构，发行国家货币林吉特。

马来西亚当地主要商业银行有：马来银行、土著联昌银行、大众银行、丰隆银行、兴业银行等。

马来西亚当地外资银行主要有：马来西亚大华银行、花旗银行、汇丰银行、标准渣打银行、美国银行、德意志银行、华侨银行以及中国银行和中国工商银行在马来西亚设立的分行等。

与中国国内银行合作较多的当地主要银行有：马来银行、丰隆银行、土著联昌银行等。

下面介绍下马来西亚汇丰银行开户的具体要求。

马来西亚汇丰银行开户要求及流程

开户要求（外国人，香港公司，新加坡公司都接受）：

1.公司注册文件

2.KYC尽职调查表

3.护照，地址证明（身份证/驾照/水电单据/银行对账单），不是英文的需要做英文翻译

4.简历

5.CPA（证件核证）

名字简单的客户要做名字无犯罪公证。

6.关联公司提供业务单据及流水（如有）。

准备资料后，全部远程完成，不需要亲临马来西亚面签开户：

1.客户确定后，提交银行KYC以及身份文件、公司注册文件及其它文件银行初审

2.银行初审确定符合开户资质后，安排股东董事证件核证，客户快递签名等文件至银行

3.2-5周左右收到银行账户，开户激活。

银行开户后维护注意事项

1.收款应注意问题：不要接收政治不稳定的国家或者地区、不要为没有真实贸易往来的朋友代收账款、不要接收受美国制裁的一些国家或者地区的款项、每一笔收款都要有对应的销售合同。

2.转账应注意问题：不要转入政治不稳定的国家或者地区、不要一次性转出所收到的款项（同一笔交易，大笔收款，大笔转出）、不要跟有换汇可能的账户进行入账出账、每一笔转出都要有对应的销售合同。

3.保持账户随时有3-6万港币余额，账户保持1个月有3-6次的交易记录。

4.每年及时提供更新的公司年审文件，审计报告给银行。

5.常备2-3套齐全的贸易合同单据以便银行抽查（近6个月）。

6.尽量避免公私账目互转。