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银行监管账户转账(银行重点监察企业账户,企业转账要合理)

通过这篇文章,您可以了解到这些问题:银行全面严查企业对公账户、银行监管账户转账

银行全面严查企业对公账户

税收一二三

银行重点监察企业账户,企业转账要合理!

近段时间为了打击“长城2号”跨境电信网络诈骗犯罪及洗钱等违法犯罪行为,中国人民银行的监管升级,各商业银行按要求配合公安部门,核查电信诈骗账户,全面排查所有企业对公账户!近期,各企业负责人要留意接听银行电话,银行核实企业名称、税号、注册地址、经营业务等,法人拒接或不接将被视为无法联系,直接冻结账户!

特别需要注意:银行工作人员在电话抽查时不会索要银行密码,要银行密码的一律是诈骗电话。交流过程中法人一定需要给予正面积极答复;如果知晓确定有开户行未接来电,建议及时回复并做好沟通。

遇到这几类转账交易,企业需要额外注意:

1.现金交易超5万

2.公转公超200万

3.私户转账金额过大(境内超50万或境外超20万)

4.规模小但流水巨大

5.转入转出异常

6.资金流向与经营业务无关

7.公私户转账频繁

8.频繁开销户

9.闲置账户突然大量交易

当然,并不是所有的公转私都是不合规的,这几种情况企业公转私是被允许的,前提是业务真实。

1.发放员工工资

2.员工差旅费报销

3.支付个人劳务报酬

4.向自然人采购

5.归还个人借款

6.支付个人赔偿金

7.股东利润分红

8.个人独资企业利润分配

在严查期,企业如何才能合理合法降低企业税负?

对于却成本票导致利润虚高,所得税多的问题,一般而言,主要有以下两种避税筹划方案:

1、 寻找一个企业所得税税率极低的税收优惠区,将所有业务转移到新的税收优惠区;

2、 通过转变模式的方式,将劳动合同关系转变为业务合作模式,将高利润以业务的方式转移到税收优惠区设立的个人独资企业中。

因个人独资企业依法不征收企业所得税,只存在增值税1%、附加税0.06%和个税0.5%-2.19%,个税按照当地优惠政策,服务业核定行业利润率10%(核定后个税税率0.5%-2.19%),建材行业定额按照0.9%。在缴纳以上税费之后,个人独资企业账户中的款项提到法人私卡即可自由支配。

银行对公账户原本是作为企业日常转账、结算、现金收付的结算账户,却被一些不法分子利用,成为“洗钱”工具!银行作为监管机构,采取控制措施,降低风险本无可厚非。只是会给企业带来诸多不便,不过也会给众多企业提个醒,转账要在合理区间进行。目前一次性公转私超过十万元的企业将被银行重点监控!更多税收优惠政策请关注《税收政策筹划》

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文章名称:《银行监管账户转账(银行重点监察企业账户,企业转账要合理)》
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